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【工行温度】工行淮北烈山支行认真做好企业结算账户风险防范

来源: 2020-05-20 16:50:02

针对目前电信网络新型违法犯罪的严峻形势,不法分子利用单位银行结算账户进行非法交易,扰乱了社会金融秩序。工行淮北烈山支行按照上级行加强企业银行账户风险控制的相关制度要求,强化工作落实,抓好企业银行账户的风险防范。

?一是不断加强内部管理。单位结算账户开立时,前台操作审核环节尤为重要,它是确保业务真实性、完整性、合规性的第一道防线。支行要求网点业务人员应该要有高度的责任心,加强风险防范意识,养成良好的操作习惯,认真核对法人及经办人员的身份证及相关资料,做好联网核查,从源头把控风险,把好账户开立关。

?二是强化尽职调查管理。日常针对尽职调查的要点及风险点深入剖析,就尽职调查的具体环节进一步规范,以便于尽职调查人员对各个具体调查内容和调查方式的全面掌握和清晰理解。同时,结合一些因尽职调查不慎产生风险的典型案例进行警示,深刻剖析引发风险的原因,培养尽职调查人员的风险防范意识,提升尽职调查人员的风险防控能力。

?三是规范开户资料的审核。网点现场管理人员在现场确认时必须认真履职、仔细审核、严格把关,不能流于形式。发挥管理职责,加强柜员对单位结算账户开立及变更业务的风险意识和制度学习,以及业务操作的规范化管理,对业务流程及操作行为进行全方位的监督,发现问题及时予以纠正,从源头上遏制风险事件的发生。

?四开展资金异动类准风险事件筛查。对于发现涉嫌存在出租、出借账户等异常交易行为的,支行进一步进行核查,发现确属存在违规行为的,进行销户、冻结/止付、限制交易渠道、报送监管部门等管控措施,严防不法分子利用企业银行结算账户从事违法犯罪活动。

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